Estou próximo(a) ou já na aposentadoria e dependo parcialmente desses recursos.

Tenho família constituída e foco principal é estabilidade.

Estou em fase de construção de patrimônio, com muitos anos de trabalho pela frente.

Tenho longa jornada de trabalho pela frente e não dependo desse dinheiro por muitos anos.

Não perder valor e proteger contra imprevistos.

Render um pouco mais que a poupança, com baixa oscilação.

Crescer acima da média ao longo dos anos, aceitando oscilações.

Buscar o máximo crescimento possível, mesmo com chances de fortes quedas.

Menos de 1 ano.

Entre 1 e 3 anos.

Entre 3 e 7 anos.

Mais de 7 anos.

Venderia quase tudo para evitar perder mais.

Venderia uma parte, reduziria risco e esperaria estabilizar.

Manteria os investimentos e aguardaria recuperação.

Colocaria mais dinheiro aproveitando preços baixos.

Até 5%.

De 5% a 10%.

De 10% a 20%.

Mais de 20%.

Ainda estou construindo minha reserva; este dinheiro precisa estar bem seguro e disponível.

Tenho entre 3 e 6 meses de gastos guardados.

Tenho mais de 6 meses de gastos guardados.

Tenho reserva folgada e/ou outras fontes de renda; posso correr mais risco com esse dinheiro.

Sou iniciante total, quase não conheço produtos financeiros.

Conheço o básico de renda fixa e alguns fundos.

Já investi em ações, FIIs ou fundos multimercado.

Acompanho mercado, entendo bem volatilidade e produtos mais complexos.

Até R$ 10 mil.

De R$ 10 mil a R$ 50 mil.

De R$ 50 mil a R$ 200 mil.

Acima de R$ 200 mil.

Algo em torno de 110–115, com pouca oscilação.

Algo entre 120–130, aceitando alguma oscilação.

Algo entre 140–170, aceitando bastante oscilação.

Não me incomodo com grandes oscilações se a chance de retorno for muito maior que 170.

Ver meu dinheiro diminuir, mesmo que temporariamente.

Oscilações fortes em períodos curtos.

Ficar muito tempo com rentabilidade baixa.

Saber que deixei de ganhar mais por medo de arriscar.

Todos os dias ou quase, senão fico inseguro(a).

Uma vez por semana está bom.

Uma vez por mês é suficiente.

Só reviso a cada trimestre ou semestre; oscilações no meio do caminho não me incomodam.

Evitar totalmente, mesmo que pareça promissor.

Investigar bastante, mas quase nunca investir.

Colocar uma parte pequena, como teste.

Entrar rápido para aproveitar a possível onda.

Qualquer risco de perder capital nominal.

Oscilações maiores que as da poupança.

Ficar abaixo da inflação por alguns anos.

Ficar muito protegido e ver outros ganhando bem mais, mesmo com inflação alta.

Não, provavelmente mudaria o plano para algo mais seguro.

Teria vontade de mudar, mas tentaria reduzir só um pouco o risco.

Em geral consigo seguir, revisando apenas se algo estrutural mudar.

Costumo ver quedas como oportunidades e reforço posições.

Ver sua carteira cair 30% em 1 ano, mesmo com chance de recuperar depois.

Ver cair 15% em 1 ano e demorar alguns anos para voltar ao zero.

Ver sua carteira ficar praticamente parada por 5 anos, só empatando com a inflação.

Descobrir depois de 10 anos que poderia ter tido um retorno muito maior se tivesse assumido mais risco.

Migraria tudo para opções muito conservadoras.

Reduziria bastante o risco e mudaria a estratégia.

Revisaria a carteira, mas manteria parte relevante na estratégia de maior risco.

Analisaria se foi só um ciclo ruim e provavelmente manteria a mesma estratégia.

Preciso poder resgatar a qualquer momento (D+0 / D+1).

Aceito prazos entre 30 e 90 dias.

Aceito prazos entre 1 e 3 anos.

Aceito prazos acima de 3 anos, se o retorno esperado compensar.

90% ou mais em proteção e no máximo 10% em risco.

Algo como 70% proteção e 30% risco.

Algo como 50% proteção e 50% risco.

Menos de 40% em proteção e o restante em risco.

Prefiro evitar totalmente; só me sinto bem com produtos simples e garantidos.

Tenho curiosidade, mas só investiria uma parte pequena.

Já usei ou usaria uma parte relevante da carteira nesses produtos.

Gosto bastante e acho essencial tê-los como parte importante da estratégia.

“Quero dormir tranquilo sabendo que dificilmente vou ter grandes perdas.”

“Quero ganhar um pouco mais que o conservador, mas com oscilações moderadas.”

“Quero equilibrar segurança e crescimento, aceitando quedas temporárias.”

“Quero multiplicar patrimônio no longo prazo, mesmo com fortes oscilações no caminho.”